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SUMMARY

本地化个人理财驾驶舱 — A股/基金/理财/现金/数字资产/机器人全资产看板 + 市场AI问答 + 个股K线盘口详情 + 板块对比 + 早盘信息简报 + 资讯AI解读。只给客观信息，不荐买卖。

README.md

理财助手 · licai

一个本地化的个人理财驾驶舱——把 A股 / 基金 / 银行理财 / 现金账户 / 数字资产 / 量化机器人 全部装进一个看板，再叠加市场 AI 问答、个股详情页（K线/盘口/分时）、板块对比、配置建议、早盘信息简报、资讯 AI 解读、解套档位等决策辅助。只给客观信息，不给买卖建议。

没有云端、没有账号、数据全部跑在你自己的机器上。SQLite 单文件存储，你随时可以拷走、删掉、备份。

主看板

演示数据，运行 python scripts/seed_demo.py --use 一键重现。

为啥做这个

国内散户工具市场两极分化：

  • 一头是券商 App / 银行 App，每家给你看自家的资产，跨平台对账靠手算
  • 一头是 Excel + 雪球记账，没有任何数据接入和决策辅助

我自己的需求很简单：把所有理财头寸装进一个屏幕，看清楚自己的钱在哪、配比合不合理、今天该不该动。

🔍 问问市场 · 市场 AI 问答（独立页）

一个挂了 20 个数据工具的问答 agent，自由问个股涨跌 / 市场风格 / 资金主线 / 自己的成交，它自己决定调哪些工具取数据，再客观解读——只给客观信息，不给任何买卖建议。流式打字机展示每一步在调什么工具，支持多轮追问（"它明天呢"会顺着上文标的继续）。

工具覆盖五个维度：

  • 资金面 — 主力资金流（超大/大/中/小单净额 + 近几日趋势）、龙虎榜（游资/机构席位）、同行横向对比（PE/PB/涨幅/资金流对照表）、筹码面（十大流通股东 + 北向增减 + 解禁抛压）、打板情绪、板块动量、热门概念榜、资金人气榜
  • 基本面 — 营收/净利及同比、ROE/毛利率/净利率、资产负债率、PE/PB/总市值/行业，A股 + 港股 + 美股
  • 消息面 — 个股新闻（A/港/美）、结构化公告（分红/回购/增减持/业绩/重组）、政策面 + 全球宏观快讯（东财 + 财联社 + 同花顺 + 金十数据：货币财政/监管/产业调控/地缘/央行）
  • 行情 — 实时报价（含涨停/跌停/炸板/封板盘口判断）+ 走势（A/港/美），外加 Anthropic 联网搜索兜底（查不到/可能过期的事实先搜再答，不嘴硬）
  • 我的成交 — 成交流水（个股 + 场内ETF + 场外基金）、综合成本 / 已实现盈亏 / 持有天数、做T识别，可按日期区间筛（"这周/上个月"自动换算），把分析跟你自己的买卖结合（"你均价 X、现价 Y、那笔卖在高位回落段"）

内置"一线打板资金"分析框架（板块为维度、低位看逻辑高位看资金、概念轮动节奏），但严格不输出操作建议——描述"市场在奖励动量"可以，绝不说"所以你该追"。

核心能力

1. 全资产看板（UnifiedPortfolio）

六大类一站式：

  • A股 — 实时行情，含手续费综合成本（券商 App 口径）
  • 基金 — 场内 ETF（实时市价）+ 场外公募（官方净值，跟主流基金平台对齐）
  • 理财 — 银行 T+30 锁定型，年化 + 起投日双向估算
  • 现金 — T+0 货币基金 + 银行活期，单字段录余额，可选估月息
  • 数字资产 — 交易所现货实时
  • 机器人 — 交易所网格 / DCA 自动同步盈亏

附配套：

  • 大类饼图 + 子分类小计（基金按"黄金/海外/A股宽基"等聚合）
  • 集中度警告 + 同源风险检测（A股有色 + 基金白银期货 = 同源）
  • 加仓 4 模式：按股买 / 本金+净值 / 本金+份额 / 待确认（基金 T+1/T+2）

加仓表单 - 按股买实时预览

板块雷达 + 配置建议

2. 板块雷达

每只 A股 vs 同花顺行业板块实时对比（90 个细粒度板块自动匹配）：

铜陵有色 → 工业金属 | 60 日: 你 -9% / 板块 -7% → α -2% (跑输)
格林美   → 其他电源设备 | 60 日: 你 -7.5% / 板块 -1.2% → α -6% (跑输)

3. 早盘 LLM 简报

每天 9:00 自动跑（也可手动触发）。基于每只持仓的近期新闻 + 公告 + K 线 + 基本面健康度，给一份客观信息摘要 + 风险提示——不给任何操作建议：

  • signal：偏暖 / 中性 / 偏冷 / 警惕（只描述消息面倾向，不是买卖指令）
  • 一句话点出今天最该知道的事 + 2-4 条客观要点（新闻/公告/基本面/技术位）
  • 明确风险（业绩雷 / 监管 / 板块利空 / 股东减持 / 技术破位）单独标出
  • 按个股真实行业拉对应板块新闻；飞书推送

4. 配置建议（AllocationAdvisor）

3 套预设模板（保守 / 平衡 / 激进），显示当前 vs 目标配比 + 该加多少 / 该减多少：

模板 现金 理财 A股 基金 加密
保守 15% 50% 12% 23% 0%
平衡 8% 30% 28% 29% 5%
激进 5% 12% 38% 35% 10%

5. 基金代理标的（场外基金盘中预判）

天天基金 NAV 是 T+1 公布的，盘中估值不准——所以拉真实 top10 持仓股的实时涨跌加权算预判：

易方达全球成长 QDII (012922) → top10 持仓加权 -2.42% (覆盖 52% 净值)
  美 TSM 台积电   -3.12% × 8.88%
  美 LITE         -7.92% × 8.68%
  深 300502 新易盛 +0.66% × 6.02%
  ...

A股 / 港股 / 美股个股实时报价全部走 Sina 免费接口，无需 API key。

基金代理 tooltip

6. 解套档位（UnwindView）

针对 A股 套牢仓位的金字塔加仓计划：

  • 自动算每档触发价（按 ATR / 历史回撤）
  • 健康度门槛（基本面变红时自动锁档）
  • NPV 持有 vs 割肉对比（GBM 首达模型算回本概率）

解套档位 + NPV 持有 vs 割肉

7. 风险提醒

  • 单板块 > 50% / 70% 警告
  • 跨大类同源风险检测（A股 + 基金的隐藏共振）
  • 自定义价格条件单
  • 飞书 + 浏览器双通道通知，一键静音

8. 个股详情页（K线 + 盘口 + 分时）

任意 A股 / 场内 ETF 持仓点开看专业详情页：

  • 多周期 K 线（日/周/月）：蜡烛 + MA5/10/20 + 成本线 + 自己的买卖点（B/S 标记，精确到成交时刻）+ 可切换量 / MACD / KDJ 副图。K 线走前复权，除权/份额折算不再断崖
  • 当日分时：价 / 均价线 + 昨收基准 + 成交量按主动买卖着色（红买绿卖）+ 09:30 开盘点
  • 五档盘口（封单 / 内外盘，5s 刷新）+ 逐笔成交（同价归并、大单高亮）
  • 数据源可插拔（通达信协议，不启用则自动回退）

成交记录还支持精确到时分录入、每笔各记券商（同一只票跨券商分别按各自费率算手续费）。

9. 资讯流 + AI 解读

  • 全球宏观 / 地缘 / 央行实时快讯流，重要高亮、关联我持仓一键筛选
  • 任意一条点开出三段式 AI 解读：讲了啥 / 为何重要 / 跟你持仓什么关系——带你的全部持仓上下文（A股 + 基金 + 数字资产 + 机器人），只解读不荐买卖

技术栈

后端：FastAPI + SQLite + akshare + Sina API + 东方财富 API + 同花顺 API + Claude API（OAuth，含 tool-calling agent + SSE 流式）

前端：React + Vite + Tailwind CSS + PWA（可装到桌面）

数据源（全部公开免费）：

  • A股 行情：Sina hq.sinajs.cn
  • A股 历史 K 线 + 行业：Sina money.finance + EastMoney emweb
  • 基金 NAV：天天基金（fund.eastmoney.com）
  • 基金持仓：天天基金 fundf10
  • 港股个股：Sina hk
  • 美股个股：Sina gb_
  • 商品期货 / 海外指数：Sina nf_ / hf_
  • 行业板块：同花顺（akshare 内置）
  • 数字资产：交易所公开 ticker
  • 问问市场 agent：东财 个股资金流(fflow/kline) / 龙虎榜 / F10 所属概念 / 财务摘要 / 港美股财务(em) / 板块成分 / 个股公告(np-anotice)
  • LLM：Claude API（OAuth via Claude Code 或 ANTHROPIC_API_KEY），个股问答 agent 走 tool-calling + 服务端联网搜索

快速启动

git clone https://github.com/<your-name>/licai
cd licai

# Python 后端
python3 -m venv venv && source venv/bin/activate
pip install -r requirements.txt

# 复制配置模板
cp config.example.py config.py
# 按需修改: commission_rate (你的券商佣金率) / patience_years / index_annual_return

# 前端构建
cd frontend && npm install && npm run build && cd ..

# 启动
python run.py
# 访问 http://localhost:8888

第一次启动会自动建空 SQLite (portfolio.db) 在项目根目录。

演示模式（不录数据先看效果）

python scripts/seed_demo.py --use   # 备份你的 DB + 写入演示数据 (4 只 A股 + 11 笔外部资产)
# 重启服务器, 看演示效果

python scripts/seed_demo.py --restore   # 看完恢复真实 DB

也可以 --peek 只生成 portfolio.demo.db 不动当前 DB。

可选：飞书通知

设置 → 飞书 Webhook → 粘贴 URL 保存。所有告警（档位触发 / 基本面恶化 / 早盘简报）会推送过去。

可选：交易所自动同步

设置 → 交易所 → 填 API Key + Secret + Passphrase（建议只勾"读取"权限）。机器人和现货持仓会自动同步。

可选：LLM 早盘简报

需要 Claude API 凭证。两种方式：

  1. OAuth：装好 Claude Code（CLI）登录，会自动从 macOS Keychain 读 OAuth token
  2. API key：export ANTHROPIC_API_KEY=sk-ant-...

不配也能用，只是早盘简报功能停用。

项目结构

licai/
├── api/                  # FastAPI 路由
│   ├── portfolio_routes  # A股 持仓 / 历史交易
│   ├── assets_routes     # 外部资产 (基金/理财/现金/加密/机器人)
│   ├── unwind_routes     # 解套档位
│   ├── briefing_routes   # 早盘简报
│   ├── sector_routes     # 板块雷达
│   ├── settings_routes   # 飞书 / 风控配置
│   ├── market_routes     # 市场指数 / 情绪 / 人气榜
│   ├── ask_routes        # 问问市场 agent 端点（SSE 流式 + 多轮）
│   └── ws.py             # WebSocket + 后台任务
├── services/
│   ├── stock_agent       # 问问市场 agent（19 个工具 + tool-calling loop）
│   ├── market_data       # 行情接口 (Sina/EM)
│   ├── external_assets   # 基金 + 数字资产 + 期货 + 港美股 quote
│   ├── fund_proxy        # 基金代理标的（top10 持仓加权）
│   ├── fund_holdings     # 天天基金 top10 抓取
│   ├── sector_compare    # 同花顺板块对比
│   ├── morning_briefing  # LLM 早盘简报
│   ├── fundamental_score # 基本面健康度（期货 + 新闻 + LLM）
│   ├── position_ledger   # 综合成本法（含手续费/印花税/过户费）
│   ├── exchange_client   # 数字资产平台私有 API（机器人/现货同步）
│   ├── feishu_notify     # 飞书 webhook
│   ├── llm_client        # Claude API (OAuth + API key 双模式)
│   └── news              # 新闻抓取
├── frontend/             # React + Vite
├── config.example.py     # 配置模板
├── database.py           # SQLite + schema
├── run.py                # FastAPI entry
└── requirements.txt

数据隐私

  • 所有数据存本地 SQLite，不上传任何云端
  • 实时行情从公开接口拉，不需要任何账号
  • 交易所 / LLM 凭证存数据库本地，飞书 webhook 也是
  • portfolio.db 已在 .gitignore 里，不会被 commit
  • 备份在 backups/ 目录每天自动保留 30 天

已知限制

  • akshare 依赖东方财富 API，部分接口（push2.eastmoney.com）会限流，已对这种情况做了 fallback（同花顺 + 硬编码 ETF 兜底）
  • 交易所 DCA 端点 文档标"读取"但只读 Key 返 50120（已反馈客服）
  • LibreSSL 老版本 macOS 系统 Python 3.9 用 LibreSSL 2.8.3，跟某些 EM 接口 TLS 握手不稳，已用 subprocess curl 兜底
  • 跑在国内非代理环境，海外接口（Claude API / 交易所）需要自行处理网络

License

GNU AGPL-3.0

为啥选 AGPL：这是个完整应用而不是库，AGPL 防止有人 fork 后包成 SaaS 卖钱不开源回馈。你 self-host 用 / 个人 fork 改造完全没限制。

Contributing

欢迎 Issue / PR。因为是个人理财工具，特别欢迎：

  • 你自己用着不爽的细节体验
  • 新数据源接入（券商对账单导入 / 银行 OCR / 雪球同步）
  • 投资组合分析新指标（夏普比率 / 最大回撤 / VaR）
  • 国际化（目前只有中文 + A股/港股/美股；如果要做欧洲市场 PR welcome）

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